UN MÉTIER DE GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PRIVE ET D’ACTIFS
L'importance accordée par les particuliers à la gestion de leur patrimoine ne cesse de croître au fil du temps. Les questions liées à l'investissement, à l'optimisation des revenus, à la transmission des biens ou à la préparation de la retraite deviennent des préoccupations de plus en plus fréquentes au sein des familles. En raison de la complexité parfois ardue de la fiscalité et de la législation, de nombreuses familles choisissent de confier la gestion de leur patrimoine à un professionnel, c'est là que le gestionnaire de biens privés et d'actifs entre en jeu. Ce professionnel prend en charge les projets d'investissement ou d'optimisation de ses clients, collaborant étroitement avec eux pour fournir la meilleure réponse possible, que ce soit en termes de placements, de produits financiers ou d'investissements.
Pour ce faire, le gestionnaire doit exceller dans des domaines tels que la banque, la finance, les marchés immobiliers et le droit. En plus de ses compétences initiales, le conseiller doit être à l'aise à l'écrit et avoir des notions de comptabilité et de gestion. Au-delà de sa formation de base, il peut enrichir ses compétences en marketing et en négociation, en particulier s'il envisage de travailler en indépendant.
SES PRINCIPALES MISSIONS
Après sa formation, le conseiller en gestion de patrimoine a plusieurs missions visant à étudier et à répondre aux besoins diversifiés de ses clients, que ce soit en matière d'investissement, de préparation à la retraite ou de transmission de biens aux générations futures.
Les missions principales comprennent :
- Le diagnostic patrimonial : Une étude approfondie et personnalisée de la situation existante du client, tenant compte de ses ressources et de sa situation actuelle.
- L'ingénierie patrimoniale : Une analyse du patrimoine pour optimiser les actions à long terme, couvrant des aspects tels que la maîtrise fiscale, juridique et immobilière.
- La valorisation du patrimoine : La proposition de divers supports de placements pour un investissement optimal.
- La gestion déléguée : La gestion des placements et investissements pour le compte des clients.
COMMENT DEVENIR GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PRIVÉ ET D'ACTIFS
Pour devenir gestionnaire de biens privés et d'actifs, et se spécialiser dans le sur mesure, une formation en gestion de patrimoine est essentielle. Des formations telles que le MBA Gestion de Patrimoine proposé offrent l'opportunité d'acquérir l'ensemble des compétences nécessaires tout en bénéficiant d'une expérience professionnelle grâce à l'alternance.
OÙ EXERCER LE MÉTIER DE GESTIONNAIRE DE PATRIMOINE PRIVÉ ET D'ACTIFS
À l'issue de la formation, les gestionnaires peuvent travailler au sein d'une banque privée, d'un cabinet de gestion ou choisir le statut d'indépendant. Les différences de statut (salarié ou entrepreneur) sont à prendre en compte, et il est souvent recommandé de débuter dans une banque avant de se lancer en tant qu'indépendant.
PERSPECTIVES D'ÉVOLUTION
Avec l'évolution des législations et l'augmentation des possibilités, de plus en plus de Français font appel aux services d'un conseiller en gestion de patrimoine. Au fil du temps, un gestionnaire de biens privés et d'actifs accompagnera des clients ayant des besoins de plus en plus importants et un patrimoine plus conséquent à analyser et à optimiser. Il peut également accéder à des responsabilités accrues au sein de l'agence dans laquelle il exerce.
