Le métier de conseiller bancaire
La principale mission d’un conseiller bancaire est d’accompagner les clients de la banque dans la gestion de leur patrimoine financier. Il les conseille dans leurs démarches et projets bancaires et les assiste également sur les possibilités de placement et les produits existants sur le marché.
Ce professionnel est ainsi chargé de planifier les rendez-vous avec les clients, préparer et conduire ces entretiens. Il collecte des informations sur les clients, analyse leur situation financière et recueille les documents nécessaires au montage et à la gestion des dossiers. Il réalise des placements financiers, vend des produits et services et assure la gestion et le développement de son portefeuille clients.
Enfin, il peut être amené à traiter les éventuels litiges et les opérations en anomalie comme des comptes débiteurs par exemple.
Les compétences pour exercer ce métier
- Conseil clientèle
- Développement du portefeuille clients et activité commerciale
- Apport de solutions et produits bancaires
Pour effectuer ce métier, il se doit d’avoir un très bon sens relationnel, une grande capacité d’écoute. Par ailleurs, pour mener à bien ses missions il est essentiel d’être une personne organisée et rigoureuse avec une capacité d’analyse ainsi que la fibre commerciale.
La formation qu’il te faut
Il est conseillé d’avoir en sa possession une formation de niveau BAC+3 dans le domaine bancaire. Notre école de commerce, l’Ipac Bachelor Factory, te donne la possibilité de devenir conseiller bancaire, grâce au Bachelor Banque et Assurance. Une formation qui permet de développer de nombreuses compétences commerciales et réglementaires qui aideront les étudiants à développer un portefeuille clients.
Les conditions de travail
Il travaille principalement au sein des agences bancaires. Il peut aussi exercer son activité au sein des sociétés de bourse ou encore en tant qu’indépendant et consultant financier.
Le salaire
En moyenne, le salaire d’un conseiller bancaire débutant varie entre 28 000€ et 35 000€, à laquelle s’ajoute un variable. Une personne plus expérimentée pourra prétendre à un salaire entre 32 000€ et 38 000€. Un profil senior pourra prétendre à plus de 38 000€.
Possibilité d’évolution de carrière
Après quelques années d’expérience et grâce aux connaissances acquises lors de sa formation, un grand portefeuille clients et ses formations, le conseiller bancaire peut prétendre à de nouveaux postes avec davantage de responsabilité tels que Conseiller particulier, Conseiller privé, Conseiller patrimonial ou encore Directeur d’agence.
