Le secteur de la banque et des assurances, en plein développement offre plusieurs avantages et opportunités professionnelles. Ipac Bachelor Factory Laval te propose de découvrir le Bachelor Banque et Assurance, un domaine prometteur pour les jeunes diplômés.
Tu as validé un Bac+2 et tu es la recherche d’une formation autour des métiers de la banque et des assurances ?
Découvre les métiers de la banque et des assurances
Conseiller financier
Le métier de conseiller financier s'exerce principalement dans les agences bancaires, dans tous les organismes financiers et de plus en plus dans des centres téléphoniques spécialisés. On attend d'un conseiller financier l'assistance de particuliers ou de professionnels dans la gestion de leur patrimoine financier.
Ses missions :
- Délivrer des recommandations et des conseils de placements financiers
- Effectuer des ventes de produits auprès de sa clientèle tout en assurant la promotion des nouveaux produits financiers.
- Négocier des taux bancaires et des transactions.
Comme l'approche de la clientèle et la réception du public sont des missions confiées au conseiller financier, il devra posséder des qualités relationnelles fortes, de la diplomatie et un certain sens commercial pour réussir pleinement dans une telle fonction.
Courtier en assurance
Sollicité par des particuliers ou des professionnels, le courtier en assurance est mandaté afin de négocier pour eux le contrat d’assurance (vie, santé, auto, habitation…) le plus compétitif auprès des compagnies existantes, par rapport à leurs attentes.
Ses missions :
- Établir un diagnostic de la situation de son client
- Démarcher les différents assureurs, en faisant jouer la concurrence, pour décrocher la meilleure offre
- Rôle de conseil auprès de sa clientèle
Le courtier en assurance exerce généralement en indépendant, ou comme salarié dans des cabinets de courtage, le plus souvent dans de petites structures. Jonglant entre son bureau et ses déplacements en clientèle pour prospection, il n’est lié à aucune compagnie d’assurance et agit dans l’unique bénéfice de son client. C’est un intermédiaire, un médiateur, il n’est pas souscripteur d’assurance.
Conseiller en gestion de patrimoine
Le conseiller en gestion du patrimoine est chargé de conseiller ses clients pour qu'ils réalisent des placements fructueux dans l'immobilier, les opérations boursières ou autres. Il peut également assurer directement la gestion de leurs biens. En fonction de leur situation et de leurs projets individuels ou familiaux, le conseiller en gestion du patrimoine propose à ses clients un large choix de produits.
Ses missions :
- Conseiller ses clients en étudiant leur patrimoine
- Juger des meilleures décisions à adopter et accompagner ses clients dans leurs divers projets
- Gérer son portefeuille clients
- Réaliser une veille sur les évolutions juridiques
L'ensemble des missions du conseiller de gestion du patrimoine exige des connaissances très précises et régulièrement actualisées dans de nombreux domaines : économie, droit financier, immobilier. Il est très à l'aise avec les chiffres et possède des capacités de négociation. A l'écoute de ses clients, le conseiller de gestion du patrimoine doit avoir un grand sens relationnel et des qualités d'écoute, de discrétion et de communication.
Tu souhaites t’orienter dans l’un de ses métiers ? Viens découvrir le Bachelor Banque et Assurance chez Ipac Bachelor Factory Laval !!
Découvre les offres d’alternance de nos entreprises partenaires.