Les métiers de la gestion et de la finance t’intéressent ? Ipac Bachelor Factory Laval te propose de découvrir le métier d’expert en gestion de patrimoine après un Bachelor Gestion Finance.
Un expert en gestion de patrimoine est un professionnel spécialisé dans la gestion des actifs financiers et immobiliers d'un particulier ou d'une entreprise. Son rôle est d'aider ses clients à optimiser la gestion de leur patrimoine, en fonction de leurs objectifs et de leur profil d'investisseur.
L'expert en gestion de patrimoine peut proposer des conseils personnalisés en matière d'investissement, de fiscalité, de transmission de patrimoine, de prévoyance, d'assurance vie, de retraite, etc. Il travaille en étroite collaboration avec ses clients pour élaborer une stratégie patrimoniale adaptée à leur situation et à leurs besoins.
Les missions de l’expert en gestion de patrimoine
Les missions d'un expert en gestion de patrimoine peuvent varier en fonction des besoins et des objectifs de ses clients.
- L’élaboration d'une stratégie patrimoniale : en fonction des objectifs et des contraintes de ses clients, l'expert en gestion de patrimoine doit élaborer une stratégie patrimoniale adaptée pour gérer au mieux leurs actifs financiers et immobiliers.
- Conseil en investissement : il peut conseiller ses clients sur les choix d'investissement à faire pour atteindre leurs objectifs patrimoniaux.
- Conseil en fiscalité : l'expert en gestion de patrimoine peut aider ses clients à optimiser leur fiscalité en leur proposant des solutions adaptées (défiscalisation, investissement dans des produits exonérés, etc.).
- Conseil en prévoyance : il conseille ses clients en matière de prévoyance (assurance vie, assurance décès, assurance invalidité, etc.) pour les aider à se protéger contre les risques de la vie.
- Transmission de patrimoine : il peut aider ses clients à organiser la transmission de leur patrimoine à leurs héritiers ou à des tiers, en veillant à optimiser fiscalement cette transmission.
- Reporting et suivi : il doit aussi assurer un reporting régulier à ses clients sur la gestion de leur patrimoine et être en mesure d'ajuster sa stratégie en fonction des évolutions des marchés et des objectifs de ses clients.
Les qualités de l'expert en gestion de patrimoine
L’expert en gestion de patrimoine doit posséder plusieurs qualités pour être efficace dans son travail.
- La capacité d'écoute : pour comprendre les besoins et les objectifs de ses clients.
- La rigueur : il doit être méticuleux et précis dans son travail pour assurer une gestion efficace des actifs de ses clients.
- La réactivité : il doit savoir réagir rapidement aux changements de situation de ses clients et de proposer des solutions adaptées en conséquence.
- La capacité d'analyse : il doit analyser les données financières et les marchés pour proposer les meilleures solutions d'investissement à ses clients.
- La discrétion : il doit être capable de respecter la confidentialité des informations relatives à ses clients et de gérer leur patrimoine de manière discrète et confidentielle.
Les évolutions de carrière pour un expert en gestion de patrimoine
Tout au long de sa carrière l’expert en gestion de patrimoine se verra confier des portefeuilles clients qui seront de plus en plus importants. Grâce à ses expériences, il peut obtenir la chance d’encadrer une équipe de conseillers financiers, de gestionnaire ou encore de prendre la tête d’un service financier.
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